Что стало известно о разоблачении многомиллиардных финансовых афер во Вьетнаме?

Такие термины, как Mr. Pips, Trieu Nu Cuoi ("Миллион улыбок"), GFDI и инвестиционное мошенничество стали одними из самых популярных ключевых слов в социальных сетях Вьетнама в 2024 году - году, который стал свидетелем беспрецедентного всплеска разоблаченных инвестиционных афер, причем цифры могут шокировать любого.

Шокирующие цифры

Согласно исследованию Национальной ассоциации кибербезопасности, проведенному в 2024 году, на каждые 220 пользователей смартфонов во Вьетнаме приходится один человек, ставший жертвой онлайн-мошенников, что составляет 0,45 %. Общий ущерб от этих афер оценивается в 18,9 триллиона донгов (744,6 миллиона долларов).

Лишь очень небольшому проценту жертв удается вернуть свои деньги. До 88,98 % пользователей заявили, что сразу же предупредили своих друзей и близких, когда стали жертвой мошенничества, но только 45,69 % опрошенных сообщили об этом властям.

Число VND18,9 трлн - это не просто цифра. Он подчеркивает серьезность инвестиционных мошенничеств, связанных с технологиями. Люди были шокированы конфискацией активов на сумму более 5,2 триллиона донгов (204,85 миллиона долларов), связанных с г-ном. До своего ареста Пипс был популярным "инвестиционным гуру" в TikTok, Telegram и других социальных платформах.

20 декабря 2024 года полиция Ханоя объявила, что по согласованию с Интерполом выдала международный ордер на арест Ле Кхак Нго (34 года, в Фу Дьене, район Бак Ту Льем). Нго был сообщником Фо Дук Нама, известного как TikToker Mr. Pips, по уголовному делу о "мошенническом присвоении имущества, отмывании денег, укрывательстве активов, полученных в результате преступных действий, и несообщении о преступлениях".

Наму, Нго и еще 29 лицам были предъявлены официальные обвинения по этому делу. Однако Нго скрылся, и полиция требует его сдачи в обмен на снисхождение.

Днем 26 декабря генерал-майор Нгуен Тхань Тунг, заместитель директора Департамента полиции Ханоя, подтвердил, что после ликвидации мошеннической сети, возглавляемой Намом, следователи предпринимают усилия по возвращению присвоенных активов. Тогда же власти арестовали дополнительные активы, включая Mercedes G63 стоимостью 12 млрд донгов (472 720 долларов), 18 роскошных квартир и недвижимость на сумму около 100 млрд донгов (3,94 млн долларов).

К 10 декабря полиция изъяла имущество на общую сумму более 5,2 трлн донгов, включая 316 млрд донгов (12,46 млн долларов) на банковских счетах, 9 млрд донгов в облигациях, более 200 млрд донгов на сберегательных книжках, 69 млрд донгов наличными, 2,3 млн долларов, 890 золотых слитков SJC, 246 кг необработанного золота, 31 суперкар и семь дорогих мотоциклов, 59 элитных часов стоимостью около 300 млрд донгов и 84 украшения из золота, инкрустированные бриллиантами.

Еще один шокирующий случай - инвестиционная афера с участием базирующейся в Дананге компании GFDI Investment Consulting One Member Co, Ltd, созданной 17 мая 2018 года с уставным капиталом в 80 млрд донгов (3,15 млн долларов).

С момента своего основания Нгуен Куанг Хоанг - председатель, директор и юридический представитель - разработал бизнес-модель компании, занимая деньги у населения через "соглашения о заимствовании активов".

С ноября 2023 года, в связи с инвестиционными потерями и финансовыми трудностями, чтобы поддержать деятельность компании, Хоанг поручил сотрудникам "мошенничать, чтобы присвоить активы". от клиентов под видом подписания кредитных договоров, используя средства, полученные от новых клиентов, для погашения долгов предыдущих.

В начале ноября 2024 года компания потеряла возможность расплатиться с 7 541 клиентом с общей суммой задолженности более 3,7 трлн донгов (145,76 млн долларов).

Трюки раскрыты

Несмотря на разнообразие и изощренность форм, общим для всех финансовых мошенничеств, совершенных в прошлом году, является глубокое понимание преступниками стремления к быстрому обогащению среди пользователей социальных сетей. Они использовали наивность и неосведомленность индивидуальных инвесторов, чтобы "расставить ловушки".

Многие мошенники создавали гламурные, роскошные и экстравагантные образы, представляясь успешными финансовыми экспертами, чтобы заманить своих жертв. В то же время они использовали технологические платформы для осуществления своей мошеннической деятельности.

Исследование, проведенное Национальной ассоциацией кибербезопасности, показало, что три наиболее распространенные тактики включают в себя заманивание пользователей в поддельные инвестиционные схемы, обещающие высокие доходы, выдачу себя за организации или учреждения, чтобы завоевать доверие и обмануть жертв, и мошенничество с поддельными призами или крупными рекламными предложениями.

Согласно результатам опроса, 70,72% пользователей получили приглашения инвестировать в финансовые схемы на торговых платформах неизвестного происхождения, обещающих нулевые риски и высокую прибыль. Это неудивительно, учитывая недавние случаи, такие как Trieu Nu Cuoi ("Миллион улыбок"), компания, маскирующаяся под инвестиционную фирму и возглавляемая Хо Куок Таном, которая недавно подверглась рейду ханойской полиции.

Чтобы принять участие в "экосистеме" Trieu Nu Cuoi, необходимо Физические и юридические лица должны были платить "благословение" Стоимость владения валютой квантовой финансовой системы (QFS) составляет 4-5 миллионов донгов (197 долларов) за QFS для частных лиц и 39 миллионов донгов (1537 долларов) для предприятий.

Согласно рекламе, QFS якобы опиралась на наследие многочисленных источников и семей, сохранявшееся на протяжении сотен лет. Также было заявлено, что его признают 48 стран, а активировать его планируется в октябре или ноябре 2024 года во Вьетнаме.

Участники "экосистемы" им была обещана финансовая поддержка для реструктуризации и развития бизнеса без залога и процентных выплат. Кроме того, Тан сказал, что если частные лица или компании по какой-либо причине захотят выйти из схемы, он вернет им деньги.

Полицейское расследование показало, что около 100 предприятий и почти 400 частных лиц приобрели монеты QFS общей стоимостью в десятки миллиардов донгов (10 млрд донгов = 394 166 долларов).

Тан создавал образ благополучного конгломерата на благо общества, чтобы вызвать доверие у частных и деловых клиентов к покупке монет.

В то же время он поручил выдать «социальные карты», которые требовали авансового платежа в размере 2,6 миллиона донгов (102,5 доллара США). В течение одного года клиенты могли использовать карту для покупок со специальными скидками, предлагая покупки на сумму 500 000 донгов в неделю (доступны по субботам и воскресеньям).

Карта не имела географических ограничений и была действительна для использования в течение 30 дней после покупки. На сегодняшний день компания выпустила более 2000 социальных карт.

Чтобы увеличить продажи «карт социального обеспечения» среди населения, Тхан организовал многочисленные прямые трансляции в социальных сетях, таких как Facebook и YouTube, а также провел онлайн-встречи в Zoom, привлекая участников из разных провинций и городов.

Он использовал буддийские учения, чтобы представить концепцию благосостояния и свое собственное обязательство распространять добрую волю, продвигая деятельность компании среди более широкого сообщества.

Хотя у Тхана не было официальной работы, он арендовал роскошные дома и открыл офис компании в престижных местах, ездя на дорогих автомобилях, чтобы завоевать доверие потенциальных инвесторов.

До Than были еще более изощренные и масштабные инвестиционные аферы, которые, конечно же, приводили к еще большим потерям для инвесторов – дела Mr.Pips и Mr.Hunter.

Родившийся в 1994 году Фо Дык Нам, более известный под прозвищем Mr.Pips, был популярным тиктокером среди тех, кто интересовался финансами и инвестициями. Несмотря на юный возраст, его канал в TikTok набрал миллионы просмотров, а клипы на финансовые темы многим посчитали чрезвычайно сложными для понимания.

Более того, Mr.Pips создал имидж, ассоциирующийся с роскошью и богатством, часто появляясь в престижных местах, ездя на суперкарах и выставляя напоказ невообразимые суммы денег.

Под видом эксперта и «торгового магната», Mr.Pips часто делился «инвестиционными секретами» и обещал высокую прибыль от стратегий, которые рекламировались как «гарантированные выигрыши». Многие, очарованные его продвижением, доверяли его рекламе, вступали в инвестиционные группы, организованные Намом, или инвестировали в финансовые продукты, которые он представлял.

Mr.Pips также был известен как основатель и оператор группы сообщества в Telegram, насчитывающей около 20 000 участников, где инвесторы всех уровней могли общаться и обмениваться опытом. Кроме того, Нам создал канал на YouTube и несколько онлайн-курсов для обучения торговле на рынке Форекс, а также для анализа рыночных тенденций.

Первоначальные расследования показали, что в июне 2019 года Нам сотрудничал с Нго для создания мошеннической сети для обмана людей, используя модель брокерских фирм. Нам и его сообщники использовали несколько поддельных счетов компании и электронных кошельков для получения денег от клиентов. Они заманивали клиентов в закрытые чат-группы и учили их, как легко вносить и выводить деньги, чтобы завоевать доверие. После этого они советовали им совершать крупные сделки и призывали вносить еще больше денег и использовать кредитное плечо, чтобы быстро потерять все свои деньги на счетах.

Как только жертвы теряли все свои деньги, мошенники предлагали им присоединиться к новой платформе с еще более привлекательными обещаниями, утверждая, что они могут вернуть потерянные деньги, тем самым продолжая обманывать своих жертв.

Для осуществления своего преступления Нам и Нго создали веб-сайт «artexvina.co», чтобы нанять сотрудников и создать имидж профессиональной, хорошо организованной компании, специализирующейся на предоставлении инвестиционных консультаций для международной торговли акциями. Они открыли многочисленные филиалы по всей стране, в первую очередь в Хошимине, Ханое, Дананге и даже Камбодже.

Преступники также создали несколько отделов (таких как ИТ, поддержка, администрирование, безопасность) и провели формальное обучение в своей системе. Затем они использовали свой обученный персонал, чтобы подходить, консультировать и поощрять клиентов к инвестированию.

Действуя под видом компании, предлагающей услуги в области телемаркетинга, телепродаж, финансового инвестиционного консультирования и биржевого брокерства (инвестирования в акции транснациональных компаний, котирующихся на международных фондовых биржах, таких как Facebook, Apple, Pepsi, Microsoft, Adidas), мошенники успешно заманивали клиентов в свою схему, прежде чем в конечном итоге обмануть их.

Следователи подтвердили, что подозреваемые управляли и управляли 21 веб-сайтом и использовали семь банковских счетов для мошенничества.

Во Хоанг Хай, заместитель генерального директора Nam A Bank, подчеркнул, что самой большой проблемой физических лиц, когда они начинают инвестировать, является отсутствие у них навыков анализа и оценки рисков.

«Все хотят зарабатывать деньги законным путем. К сожалению, некоторые эксплуатируют стремление к быстрому обогащению, пользуясь недостатком знаний у жертв», — сказал он.

Хай отметил, что для сокращения и предотвращения мошенничества крайне важно укреплять финансовое образование путем интеграции такого контента в школьные программы и организации учебных курсов по финансовому инвестированию или управлению для людей с юного возраста.

Кроме того, он подчеркнул, что регулирующие органы должны регулярно сотрудничать в проведении коммуникационных кампаний для распространения инвестиционных знаний и повышения осведомленности о потенциальных рисках, помогая инвесторам вооружиться навыками и знаниями для защиты себя.

Вторя Хаю, юрист Чан Туан Ань, директор юридической фирмы Minh Bach при Ассоциации адвокатов Ханоя, отметил, что мошенники, подобные Mr. Pips, Trieu Nu Cuoi и GFDI, часто нацелены на жадность и невежество инвесторов.

"Чтобы не попасть в эти изощренные ловушки, инвесторам следует с осторожностью относиться к необычно высокой обещанной доходности, поскольку это часто является признаком мошеннических действий. Прежде чем инвестировать, они должны тщательно изучить информацию об организациях и проектах по официальным каналам и инвестировать только в платформы, лицензированные регулирующими органами.

Людям следует обращаться в авторитетные кредитные учреждения, такие как банки или законные финансовые компании, и никогда не делиться личной информацией или реквизитами банковского счета на ненадежных веб-сайтах или в приложениях.

“Очень важно для инвесторов придерживаться инвестиционной дисциплины: доверять только рыночным данным и официальным объявлениям, чтобы определить точки фиксации прибыли или снижения убытков и избежать попадания в психологическую ловушку FOMO (боязни упустить что-то). Кроме того, повышение уровня финансовых знаний и управление личными рисками являются жизненно важными шагами для защиты от потенциальных опасностей", - отметил юрист Туан Ань.

На самом деле правительство очень обеспокоено защитой прав инвесторов. Многие юридические документы, такие как Декрет 144/2021/ND-CP о штрафах за нарушения, наносящие ущерб активам других организаций или частных лиц, Декрет 98/2020/ND-CP о штрафах за нарушения, связанные с многоуровневой маркетинговой деятельностью, Уголовный кодекс и Закон об инвестициях, служат для граждан ориентирами в отношении защищайте их интересы.

Что касается санкций, то физические лица или организации, вовлеченные в мошеннические финансовые инвестиционные схемы, привлекающие большое количество участников, будут подвергнуты административным штрафам. В соответствии с пунктом 3 статьи 73 и пунктом 11 Декрета 98/2020/ND-CP, лица, совершившие мошенничество с финансовыми инвестициями, будут оштрафованы на сумму от 10 до 20 миллионов донгов (788 долларов США). Для организаций штраф будет в два раза больше, чем для физических лиц, в дополнение к обязательству вернуть любую незаконную прибыль, полученную в результате нарушений.

Кроме того, отдельные лица или организации могут быть привлечены к уголовной ответственности за мошенничество с активами в соответствии со статьей 174 Уголовного кодекса, а меры наказания зависят от характера и тяжести преступления. Самым суровым наказанием может быть пожизненное заключение, если мошенничество связано с активами на сумму 500 миллионов вьетнамских донгов (19 708 долларов) или более, или если преступление совершено в условиях военного или чрезвычайного положения. “Поэтому граждане должны ознакомиться с этими нормативными актами, чтобы распознавать риски и защищать свои права”, - подчеркнул он.

"Онлайн-мошенничество по-прежнему будет оставаться серьезной проблемой в 2025 году. В дополнение к мерам со стороны регулирующих органов, пользователи должны сохранять бдительность и совершенствовать свои навыки в области кибербезопасности при работе в онлайн-пространстве. Они никогда не должны делиться личной информацией с незнакомыми лицами или ненадежными сервисами, всегда проверять любые звонки или транзакции, связанные с денежными переводами, и использовать приложения для защиты от мошенничества, такие как nTrust, для фильтрации и блокирования мошеннических телефонных номеров и вредоносных веб-сайтов", - сказал Ву Нгок Сон, глава технологического отдела Национальной ассоциации кибербезопасности.

Источник: The Investor

• Более 200 иностранным посетителям было отказано во въезде во Вьетнам в январе-феврале

• Вьетнам предписал Netflix прекратить распространение несанкционированных игр

• Председатель компании Van Thinh Phat Чыонг My Lan приговорен к смертной казни за аферу на $27 млрд.

• Во Вьетнаме 6 казино и 11 призовых электронных игровых заведений будут проверены

• Вьетнам: Телекоммуникационным компаниям грозят штрафы за неспособность блокировать рекламные звонки