Инвесторы страдают из-за отсутствия управления криптовалютной торговлей во Вьетнаме

Вдохновленные историями о том, как люди быстро разбогатели, многие вьетнамцы бросились в криптовалюту, чтобы изменить свою жизнь, но оказались утопающими в долгах и печали.

Согласно статистике США. По данным компании Chainalysis, занимающейся анализом блокчейна, Вьетнам уже три года подряд входит в пятерку стран с самым высоким уровнем принятия криптовалют в мире.

Приток цифровых активов достиг 100 миллиардов долларов США в 2022 году и 120 миллиардов долларов США в 2023 году, и, по прогнозам, в этом году он будет неуклонно расти.

Криптовалюта как форма валюты, существующая исключительно в цифровом виде, используется для оплаты покупок в Интернете без посредников, таких как банк, или используется в качестве инвестиции.

Основные виды криптовалют по версии Forbes включают в себя Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT), Binance coin (BNB), Solana (SOL), U.S. Долларовая монета (USDC) и некоторые другие.

Разбитые мечты о "быстром обогащении

По данным биржи Binance, 25 октября цена единицы биткоина достигла пика в 67 800 долларов, а Ethereum торговался на уровне 2500 долларов, что ознаменовало рост на 131 процент и 64,5 процента соответственно по сравнению с тем, что было немногим ранее.

Такой резкий скачок подтолкнул многих людей к стремительному инвестированию в надежде получить огромную прибыль и изменить свою жизнь, но многие из них потерпели неудачу и даже разорились.

Под давлением сверстников Нгуен Нгует, офисный работник из 1-го района Хошимина, заняла деньги у родственников, включая сберегательный счет родителей в сельской местности, и вложила до 500 млн донгов (19 800 долларов).

То, что начиналось как обнадеживающая инвестиция, быстро стало мрачным и разрушительным.

Она следовала советам друзей и самопровозглашенных "экспертов" в криптосообществе, часто выставляя длинные (покупка) или короткие (продажа) ордера с плечом до 20-25:1.

Однако чем больше она вкладывала, тем больше становились ее потери.

Спустя всего несколько месяцев все ее инвестиции испарились.

Нгует вспоминает, как вначале он радовался, когда увидел прибыль в несколько тысяч долларов США. долларов в течение 30 минут, что побудило ее инвестировать еще больше.

"Чем больше я терял, тем отчаяннее пытался отыграться, но в итоге все оказалось тщетным". призналась она.

"Теперь я не знаю, как вернуть взятые в долг деньги".

Н.Т., недавний инвестор, рассказал, как он потерял 70 % своих сбережений, наивно полагая, что получить прибыль можно быстро и легко.

"Я просто думал, что высокое кредитное плечо в криптовалютной торговле поможет максимизировать прибыль, но это оказалось обоюдоострым мечом. Когда рынок резко упал, мои деньги также быстро исчезли", сказал он.

Многие инвесторы используют такие инструменты, как криптовалютные фьючерсы, которые позволяют спекулировать на будущей цене криптовалют и торговать цифровыми активами с большим кредитным плечом.

Хотя это и повышает вероятность получения прибыли за короткий промежуток времени, но также повышает риск при сильных колебаниях рынка.

Потеряв значительную сумму денег, Т. понял, что использовать высокое кредитное плечо без твердых знаний крайне опасно.

«Рынок криптовалют действительно волатилен. Если вы не можете контролировать риски, то деньги, которые вы вкладываете, очень быстро испарятся», — заметил Т.

Другой цифровой инвестор, которого также зовут Т., сколотил состояние на торговле во время пандемии COVID-19 во Вьетнаме.

Затем он тратил всю прибыль на покупку домов и автомобилей, открытие компании и инвестирование во многие бизнес-проекты.

Видя успех Т., его друзья стали доверять его способности разбогатеть и охотно вносили капитал в его проекты, одновременно присоединяясь к нему в торговле.

Однако менее чем через два года Т. понес убытки в цифровом плане и в своих бизнес-проектах.

Несмотря на это, Т. уговаривал друзей и знакомых пожертвовать больше капитала или одолжить ему деньги, чтобы вернуть свое состояние.

Когда он не смог получить прибыль или погасить свои кредиты, он в конечном итоге бежал от кредиторов с общей потерей до сотен миллионов вьетнамских донгов. (100 миллионов донгов = 3 945 долларов США)

Мошенничество при торговле криптовалютой

P2P (peer-to-peer) — это форма покупки и продажи криптовалют напрямую между инвесторами без посредника.

Во многих криптовалютных инвестиционных сообществах растет количество жалоб на мошенничество в P2P-транзакциях.

P2P-транзакции являются популярным выбором из-за их удобства и экономии средств, но они также сопряжены с рисками.

На таких платформах, как Binance, покупатели и продавцы криптовалют могут свободно договариваться о ценах без строгого контроля со стороны биржи.

Например, инвесторы, желающие купить USDT, будут выбирать своих потенциальных продавцов из корзины трейдеров, владеющих USDT, для переговоров о ценах транзакций в торговом пространстве P2P.

После того как покупатели оформят заказ на покупку и сделают банковский перевод, продавцы доставят соответствующие суммы USDT.

Сделки между покупателями и продавцами на криптобиржах почти полностью основаны на доверии, при этом биржи практически не контролируют их, что делает их крайне рискованными для покупателей.

Кроме того, продавцы криптовалют часто избегают слежки со стороны властей, прося своих покупателей не помечать платежи "покупкой криптовалюты" в своих банковских переводах.

В результате были случаи, когда покупатели понимали, что их обманули, только после того, как переводили суммы от 30 миллионов донгов (1184 доллара) до миллиардов вьетнамских донгов, и ничего не могли сделать, чтобы вернуть потерянные деньги. (1 млрд донгов = 39 426 долларов)

Кроме того, некоторые продавцы создавали поддельные веб-сайты или фальшивые формы для перевода криптовалюты, чтобы обмануть покупателей через торговую площадку P2P.

Туйен, инвестор из района Го Вап города Хошимин, стал жертвой P2P-сделки.

"Переведя более 40 млн донгов [1 581 доллар], я понял, что полученная сумма USDT не соответствует отправленным деньгам". напомнил он.

"Я сразу же попытался связаться с продавцом снова, но он заблокировал все средства связи".

Необходима правовая база для управления цифровыми валютами

Согласно отчету американской компании TRM Labs, ведущей аналитической фирмы в области блокчейна, объем криптовалют, похищенных в результате кибератак, достиг 1,38 миллиарда долларов в первой половине 2024 года, что более чем в два раза больше, чем за аналогичный период прошлого года.

Одной из крупнейших кибератак этого года стала кража почти 308 миллионов долларов в биткойнах с японской биржи DMM Bitcoin.

Еще один отчет американской компании CertiK, ведущей в области безопасности блокчейна, показывает, что сектор криптовалют и децентрализованных финансов (DeFi) в январе-июне потерял 1,19 миллиарда долларов.

Среди зарегистрированных кибервзломов наибольший ущерб нанесли фишинговые атаки, в результате которых было похищено криптовалюты на 497,7 млн долларов.

На фоне растущих рисков и мошенничества на криптовалютном рынке финансовые эксперты подчеркивают, что для защиты инвесторов и предотвращения мошеннических действий во Вьетнаме необходимо создать четкую и конкретную законодательную базу.

На августовском семинаре, посвященном цифровым активам и корпоративной ответственности, докладчики подчеркнули необходимость управления цифровыми активами и связанные с этим налоговые обязательства.

Дау Ань Туан, заместитель генерального секретаря Торгово-промышленной палаты Вьетнама, подчеркнул, что Вьетнаму необходимо ввести полную законодательную базу для цифровых активов, чтобы обеспечить упорядоченное и прозрачное развитие рынка и защитить права и интересы инвесторов.

"Без правовой базы сделки с виртуальными активами рискованны и оставляют участников незащищенными", сказал он.

"Это создает острую необходимость в нормативных актах, регулирующих цифровые активы и связанные с ними операции".

Ранее в феврале премьер-министр Фам Минь Чинь подписал национальный план действий по борьбе с отмыванием денег, включающий рамки для мониторинга виртуальных активов.

Министерству финансов поручено разработать и завершить к маю 2025 года разработку нормативно-правовой базы, регулирующей виртуальные активы и поставщиков услуг виртуальных активов, чтобы защитить инвесторов от рисков и способствовать развитию криптовалютного рынка во Вьетнаме.

Источник: Tuoi Tre News

• Ханой закрывал четыре площадки для торговли криптовалютой

• Китайское увлечение криптовалютами приводит к нехватке жестких дисков во Вьетнаме

• Интерес к криптовалютам во Вьетнаме растет

• Почему Вьетнам занимает второе место среди стран, использующих крипто-валюту?

• Незаконные криптовалютные биржи превращают инвесторов в должников