Вьетнамцы потеряли почти 1,5 миллиарда долларов из-за онлайн-мошенничества за последние 5 лет

С 2020 года во Вьетнаме было зарегистрировано более 24 000 случаев онлайн-мошенничества, многие из которых использовали сложные тактики для использования психологии жертв и кражи почти 40 триллионов донгов (1,5 миллиарда долларов США), сообщила полиция на конференции на этой неделе.

По словам старшего полковника Нгуен Тхань Ха, заместителя директора департамента криминальной полиции министерства, за последние пять лет онлайн-мошенничество быстро растет во всем мире и в окрестностях Вьетнама, хотя преступники используют все более изощренные и труднообнаружимые методы.

Они часто используют искусственный интеллект и фейковые аккаунты в социальных сетях для создания сценариев мошенничества, которые точно нацелены на психологию жертв, заявил Ха на конференции по борьбе с мошенничеством и присвоением собственности в киберпространстве, организованной Министерством общественной безопасности в Академии народной полиции в Ханое в понедельник.

Они используют девять основных схем.

Выдавать себя за представителей власти – самая распространенная тактика. Преступники выдают себя за сотрудников полиции, прокуроров или судебных чиновников и звонят жертвам, угрожают им и требуют денег за «проверку» или «разрешение дела».

Недавно было обнаружено, что некоторые банды даже создают фальшивые офисы, напоминающие рабочие места полиции, с национальными флагами и эмблемами в придачу, носят униформу и устраивают сцены с людьми в наручниках, которых якобы допрашивают офицеры, чтобы обмануть жертв.

Затем они совершают видеозвонки, чтобы психологически манипулировать жертвами, вызывая панику и побуждая их добровольно раскрывать личную информацию, банковские счета и данные социальных сетей.

После того как их счета захвачены, преступники продолжают принуждать жертв, требуя от их родственников уплаты выкупа.

Другие выдают себя за солдат, просящих о помощи, за медицинских работников, чтобы информировать жертв о членах семей, оказавшихся в «неотложной медицинской ситуации», за учителей, чтобы продвигать программы обучения за рубежом, за юристов и чиновников из коммунальных и телекоммуникационных компаний, Министерства финансов или банков.

Мошенничество с трудоустройством занимает второе место по распространенности. Преступники заманивают жертв предложениями «легкой работы с высокой оплатой», работой на дому, сотрудничеством в сфере онлайн-продаж и схемами заработка на основе задач.

Затем они требуют авансовый платеж, иногда вначале платя небольшие суммы за работу, чтобы эксплуатировать жадность жертв.

Но многие люди были проданы и вынуждены работать в центрах онлайн-мошенничества, используя этот трюк.

При инвестиционном мошенничестве преступники создают фальшивые финансовые или криптовалютные торговые платформы и привлекают инвестиции, предлагая огромную гарантированную прибыль. Они часто связаны с многоуровневыми схемами мошенничества, и преступники даже нанимают влиятельных лиц в социальных сетях для рекламы и привлечения инвестиций.

Романтическое мошенничество также широко распространено: преступники используют недостоверные учетные записи в социальных сетях, чтобы подружиться с жертвами, построить эмоциональные отношения в Интернете, а затем получить деньги, часто поощряя инвестиции через поддельные ссылки на бренды.

Используя искусственный интеллект и технологию deepfake, мошенники имитируют лица и голоса родственников или друзей жертв во время фальшивых видеозвонков и просят экстренные кредиты.

В других случаях они добавляют лица людей на конфиденциальные изображения или видео в целях мошенничества или вымогательства.

Другие формы включают мошенничество в электронной коммерции и онлайн-транзакциях, когда мошенники рассылают поддельные платежные ссылки, выдают себя за продукты или крадут депозиты покупателей.

Мошенничество с установкой приложений включает в себя заманивание жертв к установке поддельных приложений с интерфейсами, напоминающими законные приложения, с целью захвата контроля над устройством и утечки учетных записей.

Другая тактика предполагает имитацию ошибочного перевода денег на счет жертвы. Затем мошенники требуют вернуть деньги, и если получатель становится жертвой и возвращает их, они выдают себя за сборщиков долгов из финансовой компании, угрожают этому человеку и заявляют, что деньги были кредитом, по которому требуются проценты по высоким процентным ставкам.

В другом варианте мошенники утверждают, что живут за границей, и просят жертв вернуть ошибочный перевод через международную ссылку для перевода денег.

После ввода банковских реквизитов все деньги на счете жертвы украдены.

Некоторые мошенничества также действуют под видом сбора средств на благотворительность.

Почему растет число мошенничеств в Интернете?

По словам Ха, мошенники полностью используют места в некоторых странах Юго-Восточной Азии, где правовая база и управление слабы, для создания «мошеннических центров».

Вьетнам непреднамеренно оказался втянутым в это преступление, а преступники использовали страну для найма тел и отмывания денег.

Многие жертвы доверчивы или, по общему признанию, жадны и поэтому верят в обещания «легкой работы, высокой оплаты» и легких инвестиций с огромной прибылью.

Неосторожное раскрытие личных данных и склонность доверять звонящим по телефону или в социальных сетях, утверждающим, что они представляют государственные органы, также дают возможность преступникам.

Ха признал, что лидеры и офицеры, ведущие борьбу с этими преступлениями, не поспевают за технологическими достижениями.

По его словам, существует нехватка высокотехнологичного оборудования для профилактики преступности.

Фам За Бао, заместитель директора департамента по борьбе с отмыванием денег, говорит, что люди избегают дружбы с незнакомцами или подозрительных аккаунтов в социальных сетях.

По его словам, если кто-либо получит предложения открыть, арендовать или продать банковские счета или SIM-карты, ему следует обратиться в ближайший полицейский участок.

По его словам, правительству необходимо ужесточить правовое регулирование, связанное с телекоммуникациями, финансами, криптовалютами и виртуальными активами, чтобы идти в ногу с технологическим развитием.

По его словам, ему следует использовать высокотехнологичные инструменты мониторинга для обнаружения и предотвращения онлайн-мошенничества.

Борьба с незарегистрированными SIM-картами является насущным требованием для предотвращения кибермошенничества, добавил он.

Нгуен Ань Кыонг, заместитель директора Управления телекоммуникаций Вьетнама при Министерстве науки и технологий, сообщил, что операторам связи было поручено обеспечить соответствие информации об абонентах национальной базе данных.

SIM-карты с вымышленными именами действительно существуют, но во многом из-за недостаточной осведомленности общественности о важности использования правильно зарегистрированных SIM-карт, сказал он.

Во многих случаях право собственности на SIM-карту передается без обновления информации, а документы, удостоверяющие личность, выдаются или сдаются в аренду для регистрации подписок, добавил он.

Источник: VnExpress

• Вьетнам раскрывал масштабную организацию по производству наркотиков, возглавляемую тайваньцами, в Нячанге

• Авиационные власти Вьетнама добиваются обновления законодательной базы для полетов на самолетах Comac

• Почему иностранные имена не разрешены для вьетнамских детей во Вьетнаме?

• Вьетнам продлевает безвизовый режим для граждан 12 стран до 2028 года

• Вьетнам рассматривает возможность отмены смертной казни за взяточничество и растрату