Банки Вьетнама возглавляют инициативы по «зеленому» кредитованию

Никогда прежде термин «зеленый кредит» не упоминался так часто банками во Вьетнаме, которые в настоящее время постоянно сотрудничают с международными организациями, чтобы извлечь выгоду из финансирования проектов «зеленых» кредитов, и в то же время стремятся снизить уровень выбросов.

Банки утверждают, что эта тенденция непреодолима, предвидя стадию, когда проектам, не имеющим экологической чистоты, будет отказано в финансировании.

По оценкам Всемирного банка, с настоящего момента и до 2040 года Вьетнам должен инвестировать дополнительно 368 миллиардов долларов США, что примерно эквивалентно 6,8 процента его валового внутреннего продукта (ВВП) ежегодно, в дорожную карту устойчивости и чистого нулевого уровня выбросов.

Неизбежный тренд

16 апреля Standard Chartered Bank во Вьетнаме объявил о подписании меморандума о взаимопонимании с Агентством США по международному развитию, знаменующего собой сотрудничество для мобилизации частных инвестиций в передовые энергетические системы, такие как солнечная энергия на крышах, модернизация электросети и содействие инициативам по торговле электроэнергией.

В рамках отдельной инициативы 12 апреля United Overseas Bank Limited (UOB) Vietnam подписал соглашение о «зеленом» торговом финансировании с Ben Tre Import and Export Joint Stock Corporation (Betrimex), базирующейся в провинции Бен Че в дельте Меконга.

В соответствии с этим соглашением, UOB предоставит краткосрочный кредит для оказания помощи Betrimex в импорте или закупке сырья и отечественных товаров для производства продукции, сертифицированной как органическая и справедливая торговля.

Эти сертификаты обеспечивают соблюдение строгих требований к социальной, экологической и экономической ответственности, включая безопасные условия труда, охрану окружающей среды, устойчивые источники средств к существованию и развитие сообщества.

Лим Дьи Чанг, глава коммерческого банка UOB Vietnam, подтвердил, что это обязательство отражает приверженность его банка поддержке устойчивых проектов и предприятий, способствующих переходу к более зеленой и устойчивой экономике.

До этого Orient Commercial Bank (OCB) также заключил соглашение с Международной финансовой корпорацией (IFC), членом Группы Всемирного банка, о консультировании по вопросам трансформации «зеленого» банкинга для устойчивого развития.

На начальном этапе IFC выделит OCB около 150 миллионов долларов США для кредитования предприятий, отвечающих стандартам «зеленого» кредитования по льготным процентным ставкам, уделяя особое внимание таким отраслям, как возобновляемые источники энергии и экологически чистые высокие технологии.

Генеральный директор OCB Нгуен Динь Тунг (Nguyen Dinh Tung) рассказал о планах банка предлагать специализированные продукты, адаптированные для «зеленых» проектов, такие как «зеленые» облигации, «зеленые» кредиты и «зеленые» платежные платформы.

«Мы будем совершенствовать наши продукты, чтобы гарантировать, что предложения OCB способствуют минимизации воздействия на окружающую среду», — сказал Тунг.

«В конце концов, банк будет отклонять проекты, которые наносят вред окружающей среде и не приносят пользы обществу».

Ранее в этом году Азиатский коммерческий акционерный банк (ACB) запустил пакет зеленых и социальных кредитов на сумму 2 трлн донгов ($78,7 млн), уделяя приоритетное внимание финансированию предприятий с планами в экологически чистых категориях, таких как возобновляемые источники энергии, в частности, солнечная энергия, энергоэффективность, зеленое строительство и чистый транспорт.

Эти кредиты предоставляются с процентными ставками от шести процентов годовых как для краткосрочного, так и для долгосрочного финансирования, а также с освобождением и снижением комиссий за досрочное погашение.

Масштабы остаются скромными

На прошедшем в конце 2023 года семинаре «Экологизация банковской отрасли – ускорение перехода к низкоуглеродной экономике во Вьетнаме» заместитель управляющего Государственного банка Вьетнама (SBV) Фам Тхань Ха подчеркнул, что «зеленый» рост и устойчивое развитие являются неизбежными тенденциями, которых придерживается каждая страна, включая Вьетнам, который сталкивается с многочисленными экологическими проблемами и серьезно страдает от изменения климата.

Г-н Ха подчеркнул ключевую роль банковского сектора как важного финансового канала для экономики и подчеркнул его обязательства по экологизации потоков инвестиционного капитала в соответствии с целями устойчивого развития.

По состоянию на 31 декабря 2023 года 47 кредитных учреждений имели непогашенные долги по «зеленым» кредитам на общую сумму почти 621 трлн донгов (24,4 млрд долларов США), что на 24% больше, чем на конец предыдущего года, и составляет примерно 4,5% от общего объема непогашенного долга в экономике.

Фам Тхи Тхань Тунг, заместитель генерального директора Департамента кредитования экономических секторов SBV, отметила, что с 2017 по 2023 год непогашенные «зеленые» кредиты в банковской системе росли более чем на 22 процента ежегодно.

Многие кредитные учреждения внедрили индивидуальные пакеты и программы «зеленого» кредитования, чтобы соответствовать конкретным потребностям бизнеса и способствовать «зеленой» трансформации.

Несмотря на достигнутый прогресс, Тунг подчеркнул сохраняющиеся проблемы в продвижении «зеленого» кредитования. К ним относится отсутствие «зеленого» классификационного списка, имеющего решающее значение для SBV для оценки эффективности кредитной политики для достижения национальных целей «зеленого» роста.

Кроме того, кредитным организациям необходимо определить нормы и масштабы инвестирования и разработать соответствующую банковскую политику, продукты и услуги.

Д-р Кан Ван Лык, член Национального консультативного совета по финансово-денежно-кредитной политике, отметил, что, несмотря на более чем десятилетнюю практику «зеленого» финансирования во Вьетнаме, его масштабы остаются небольшими, составляя всего 4,4 процента от общего объема непогашенного долга.

Люк обратил внимание на множество проблем, препятствующих внедрению «зеленого» кредитования, в том числе отсутствие правовой базы и политики, охватывающей налогообложение, сборы и льготный капитал, связанных с инициативами в области «зеленого» и устойчивого финансирования.

Нгуен Хай Ань, заместитель генерального директора и финансовый директор акционерного общества Shinec, которое является инвестором индустриального парка Nam Cau Kien в городе Хайфон на севере Вьетнама, поделился, что фирма стремится создать проект как эко-индустриальный парк, отвечающий зеленым критериям.

Этот процесс требует существенных затрат на озеленение, выделение земельных участков и привлечение аудиторов и консультантов.

«Несмотря на эти усилия, эко-индустриальные парки, такие как Нам Кау Киен, не получают никаких стимулов, а кредитные кредиты по-прежнему приносят стандартные проценты без каких-либо преференций», — отметил Ань.

Движущая сила построения «зеленого» Вьетнама

20 апреля в туристической зоне Ван Тхань в районе Бинь Тхань в Хошимине состоялась конференция «Рынок углеродных кредитов – драйвер построения зеленого Вьетнама» и запуск проекта «Зеленый Вьетнам».

Мероприятие было направлено на сбор экспертных мнений по вопросам создания нормативно-правовой базы и содействия вовлечению организаций и предприятий в рынок углеродных кредитов.

В ходе конференции эксперты обсудили текущее состояние рынка углеродных кредитов во Вьетнаме, государственное регулирование и механизмы поддержки, усилия по сохранению лесов и получение доходов от углеродных кредитов, потенциал углеродных кредитов от лесов Вьетнама, а также прогнозы будущего рынка.

Мероприятие было организовано газетой Tuoi Tre («Молодежь») в партнерстве с Министерством природных ресурсов и окружающей среды, Департаментом природных ресурсов и окружающей среды города Хошимина, Вьетнамской организацией по переработке упаковки (PRO Vietnam) и другими заинтересованными сторонами.

Система «зеленой» классификации имеет решающее значение

Доцент д-р Нгуен Динь Тхо, генеральный директор Института стратегии и политики в области природных ресурсов и окружающей среды, подчеркнул необходимость разработки Вьетнамом системы «зеленой» классификации.

В октябре 2023 года Европа ввела Механизм трансграничной углеродной корректировки, который вступит в силу с 2026 года и напрямую повлияет на различные вьетнамские отрасли, включая сталелитейную, цементную и минеральную.

С 1 января 2025 года продукция, экспортируемая в Европу, должна происходить из источников, свободных от вырубки лесов после 31 декабря 2020 года.

Это означает, что без внедрения правил управления рисками, касающихся окружающей среды, банковская система может стать свидетелем ухода бизнеса с рынка.

Примечательно, что текстильная промышленность уже столкнулась с уходом с рынка из-за экологических проблем, поскольку европейские страны отдают приоритет экологическим критериям, а не качеству и цене.

Создание системы «зеленой» классификации в соответствии с международными стандартами имеет решающее значение для усилий Вьетнама по устойчивому развитию и охране окружающей среды.

Примечательно, что текстильная промышленность уже столкнулась с уходом с рынка из-за экологических проблем, поскольку европейские страны отдают приоритет экологическим критериям, а не качеству и цене.

Создание системы «зеленой» классификации в соответствии с международными стандартами имеет решающее значение для усилий Вьетнама по устойчивому развитию и охране окружающей среды.

Невыполнение этих требований «зеленой» классификации создает значительные проблемы для Вьетнама в достижении целей роста кредитования, установленных SBV, и в поддержке восстановления и развития предприятий, что тесно связано с критериями «зеленой» классификации.

Проекты, отвечающие экологическим критериям, направлены на развитие экономики замкнутого цикла, продление жизненного цикла продукции, сокращение выбросов в окружающую среду и смягчение негативного воздействия на окружающую среду.

Необходима комплексная стратегия

По словам д-ра Кан Ван Лыка из Национального консультативного совета по финансово-денежно-кредитной политике, Вьетнаму необходима комплексная стратегия развития «зеленого» финансового рынка таким образом, чтобы она была гармоничной и эффективной по всем каналам движения капитала, в соответствии с целями социально-экономического развития.

С этой целью политика, касающаяся «зеленого» финансового рынка, должна быть оперативно принята или интегрирована с нормативными актами, касающимися «зеленого» роста, инициатив в области экономики замкнутого цикла, энергетического перехода и усилий по реагированию на изменение климата.

Особое внимание следует уделить приоритетным отраслям, таким как энергетика, транспорт, промышленное производство, сельское хозяйство и туризм.

Необходимо создать механизмы привлечения капитала для «зеленых» инвестиций, проводя политику, направленную на снижение налогов, сборов, сборов и процентных ставок, а также на поддержку расходов, связанных с выпуском «зеленых» облигаций и предоставлением «зеленых» кредитов.

Потенциальный существенный доход

Учитывая относительно густой лесной покров Вьетнама, составляющий около 14,7 миллиона гектаров, что составляет 42 процента от общей площади суши, существует потенциал для ежегодного получения существенного дохода за счет участия в международных системах торговли выбросами, по словам основателя и председателя PRO Vietnam Фам Фу Нгок Траи.

Кроме того, возможности, вытекающие из проектов Механизма чистого развития, охватывающие солнечную энергию, энергию ветра, гидроэнергию и другие возобновляемые источники энергии, могут принести миллионы углеродных кредитов.

Эти проекты в области возобновляемых источников энергии также могут способствовать торговле сертификатами на возобновляемые источники энергии и сертификатами на возобновляемые источники энергии на выбросы углерода.

Кроме того, реализация проектов Plastic Credit обеспечивает дополнительные потоки доходов за счет продвижения инициатив по восстановлению и переработке пластика.

Использование возможностей «зеленого» финансирования

Нгуен Нгок Тунг, директор VinaCarbon Climate Impact Fund, подчеркнул, что фонд направлен на оказание финансовой поддержки предприятиям, участвующим в «зеленом» переходе, позволяя им генерировать углеродные кредиты, облегчая при этом доступ к внешним финансовым источникам для «зеленых» инициатив.

«Однако, чтобы привлечь инвестиции и извлечь выгоду из средств инвестиционных организаций, бизнес должен занять активную позицию в процессе экологизации», — посоветовал Тунг.

«В частности, руководство должно признать важность устойчивого развития, создать специализированные департаменты и оставаться способными адаптироваться к меняющимся подходам и стратегиям управления, адаптированным к проектам, генерирующим углеродные кредиты.

«Кроме того, предприятия должны использовать научно-технический прогресс для повышения производительности труда, пройти цифровую трансформацию для снижения производственных затрат и повышения качества продукции».

Источник: Tuoi Tre News

• Продажи автомобилей во Вьетнаме в первом квартале снизились на 17% до 58 165 единиц

• Цена золота во Вьетнаме достигла нового максимума - 3346 долларов за таэль

• Цены на золото во Вьетнаме резко упали после заявления центрального банка об увеличении предложения

• Цены на квартиры в Ханое, представленные на платформе для торговли недвижимостью, подскочили на 20%

• Десятилетие развития: Рост доходов населения в Ханое и Хошимине